Portfolio-Wirkungsrating

Methodik online lesen #

Methodik: Finanzsystem- und Kapitalwirkungs-Tool-Suite #

Ziel #

Die Tool-Suite macht sichtbar, wie Kapitalflüsse auf Mensch, Planet und Demokratie wirken. Sie ist keine Anlageberatung, keine Steuerberatung und keine automatische Aufsichtsentscheidung. #

Module #

1. Kapitalwirkungscheck #

Eingaben: Kapitalbetrag, Assetklasse, Branche/NACE, Zweck, Laufzeit, Datenqualität, SDGs/SDG+, rote Linien, Transformationspfad. Ausgabe: Kapitalwirkungsindex, Risikoprofil, Datenlücken, Tool-Verweise. #

2. Portfolio-Wirkungsrating #

Eingaben: Portfolio-Gewichte, NWI je Position, T-SROI, Resilienzscore, Datenqualität, rote Linien. Formel Modellfassung: `KWI = 0.45*NWI + 0.25*T-SROI-Skala + 0.15*Resilienz + 0.10*Datenqualität - 0.25*Rote-Linien-Malus`. #

3. Wirkungskredit-Rechner #

Eingaben: Basiszins, Finanzrisikoaufschlag, Wirkungsbonus, Negativwirkungsaufschlag, Datenqualität. Formel Modellfassung: `Zins = Basiszins + Finanzrisikoaufschlag - Wirkungsbonus + Negativwirkungsaufschlag`. #

4. Wirkungsfonds-Simulator #

Eingaben: Einzahlungen aus WUStG, WEstG, Automatisierungsdividende, Kapitalwirkungsaufschlägen, Kapitalsteuern, Sanktionen, EU-/Globalfonds. Ausgaben: Wirkungseinkommen, Wirkungsdividende, Rentenfonds, Bildungsfonds, Gesundheitsfonds, Transformationsfonds, Resilienzfonds. #

5. Automatisierungsdividenden-Rechner #

Eingaben: Produktivitätsgewinn, Lohnsummeneffekt, Beschäftigungseffekt, Qualifizierungsmaßnahmen, Unternehmenswirkung. Ausgabe: Modellbeitrag zum Wirkungsfonds und soziale Rückkopplung. #

6. Versicherbarkeits- und Resilienzcheck #

Eingaben: Standort-, Klima-, Lieferketten-, Gesundheits-, Gebäude- und Sozialdaten. Ausgabe: Versicherbarkeitsprofil, Präventionshebel, Resilienzfonds-Empfehlung. #

Sicherheitsregeln #

• Keine Personenbewertung.
• Keine Anlageberatung.
• Keine automatische Kreditablehnung.
• Keine personenbezogene Verhaltenskontrolle.
• Datenqualität und Unsicherheit immer sichtbar machen.
• Rote Linien dürfen nicht kompensiert werden.

Methodik: Kapitalwirkungs- und Wirkungsfonds-Tool-Suite #

Autorin: Natalie Weber Referenz: Wirkungsökonomie Modellhafte Fassung Stand: 24. Mai 2026 #

Zweck #

Die Tool-Suite macht Kapitalwirkung modellhaft sichtbar. Sie ist keine Anlageberatung, keine Kreditentscheidung, keine Steuerberatung und kein Versicherungsrating. Sie dient der strukturierten Reflexion von Wirkung, Risiko, Resilienz und Finanzierung. #

Module #

Kapitalwirkungscheck #

Prüft, ob eine Kapitalentscheidung positive Netto-Wirkung ermöglicht oder negative Wirkung skaliert. #

Portfolio-Wirkungsrisiko-Rechner #

Bewertet Portfolios nach NWI, T-SROI, Stranded-Asset-Risiko, Datenqualität und SDG+/Governance-Risiken. #

Fonds-T-SROI-Rechner #

Schätzt Transformationswirkung von Fondsinvestitionen mit Multiplikator, Resilienz, Breitenwirkung und Systemhebel. #

Kreditwirkungsprüfung #

Ergänzt klassische Kreditprüfung um Wirkungsrisiko, Transformationspfad, Datenqualität und Resilienzbonus. #

Versicherbarkeits- und Resilienzcheck #

Prüft, ob Objekte, Portfolios oder Regionen durch Prävention, Anpassung und Governance versicherbarer werden. #

Wirkungsfonds-Simulator #

Zeigt Einzahlungen, Fondslogik, Auszahlungen und Wirkungsnachweise verschiedener Fondsarten. #

Steuer- und Fondsarchitektur-Modul #

Verknüpft WUStG, WEstG, WKStG, WGewStG, Kapitalwirkungsaufschläge, Wirkungsvermögensteuer, Wirkungserbschaftsteuer und Automatisierungsdividende. #

Eingaben #

• Akteurstyp: Bank, Versicherung, Fonds, Unternehmen, Kommune, Bürger:in
• Kapitalart: Kredit, Eigenkapital, Anleihe, Versicherung, Garantie, Fonds, Steuer, Zuschuss
• Wirkungsfeld: Produkte, Unternehmen, Wohnen, Arbeit, Rente, Bildung, Gesundheit, Medien, Klima, Wissenschaft
• Investitions-/Finanzierungsvolumen
• SDG-/SDG+-Zuordnung
• WÖk-IDs und Scorecardwerte
• Datenqualität
• Transformationspfad
• Resilienzfaktoren
• negative Engpässe / Reverse Merit Order

Modellhafte Ergebnisgrößen #

• Kapitalwirkungsprofil
• NWI
• Transformationsmultiplikator
• T-SROI-light
• Resilienzscore
• Stranded-Asset-Risiko
• Datenqualitätsstufe
• mögliche Rückkopplung: Bonus, Malus, Fondsfähigkeit, Kreditkondition, Versicherbarkeitsverbesserung, Steuerbezug

Schutzlinien #

• keine Personenbewertung
• keine automatische Kredit-, Steuer-, Versicherungs- oder Förderentscheidung
• keine Anlageberatung
• keine personenbezogene Bonität
• keine Kompensation schwerer Negativwirkung
• transparente Modellannahmen
• Datenqualität sichtbar machen
• Beschwerde- und Korrekturpfad vorsehen